Come governare le dinamiche relazionali con gli istituti bancari

| Per le aziende, Per chi lavora, Per interesse personale

Area: Amministrazione, Finanza e Controllo

Codice

CA.AFC.F050.25

Fa parte del percorso

Management lab

Obiettivi

Alla luce della continua evoluzione della normativa inerente i rapporti giuridici tra banche e imprese, e della necessità di ottimizzare il costo dell’indebitamento finanziario, assume una primaria rilevanza il costante monitoraggio delle relazioni economiche e contrattuali con Istituti di Credito.

L'incontro è pensato per offrire una visione d’insieme sul rapporto banca-impresa, mettendo in relazione argomenti che, pur affrontando aspetti differenti, trovano un filo conduttore nella gestione del dialogo con il sistema bancario.

Il corso si pone come obiettivo quello di dotare le imprese partecipanti – anche con esempi pratici – sia degli strumenti di controllo della propria posizione debitoria verso le banche ed intermediari finanziari (analisi della centrale rischi Banca d’Italia, determinazione del costo delle linee di credito utilizzate e benchmarking) sia delle informazioni circa gli obblighi e i diritti connessi ai rapporti giuridici instaurati con gli Istituti di Credito.

Ciò al fine di approntare una gestione proattiva e consapevole delle relazioni con il sistema bancario.

Obiettivi del percorso formativo:

  • comprendere il ruolo del credito nell’economia e il funzionamento della banca come intermediario finanziario;
  • analizzare le dinamiche relazionali tra impresa e istituti bancari, con particolare attenzione agli elementi che influenzano l'affidabilità e la valutazione del merito creditizio;
  • riconoscere le principali esigenze informative delle banche e i criteri utilizzati nella concessione del credito;
  • valutare le strategie comunicative e relazionali efficaci per costruire e mantenere una relazione solida e trasparente con gli intermediari finanziari;
  • individuare gli strumenti e i documenti utili per presentare correttamente la propria azienda al sistema bancario, al fine di rafforzarne la credibilità e la capacità negoziale.

Finalità formative

Al termine del corso i partecipanti saranno in grado di:

  • acquisire una visione sistemica della funzione del credito nel contesto economico e del ruolo degli istituti bancari come attori centrali nel sistema finanziario;
  • interpretare consapevolmente le logiche operative e valutative delle banche nella gestione dei rapporti con le imprese;
  • gestire con maggiore efficacia la relazione banca-impresa, adottando un approccio strategico e orientato alla fiducia reciproca;
  • predisporre informazioni aziendali utili a migliorare la trasparenza e la comunicazione verso gli intermediari finanziari;
  • sviluppare competenze relazionali e negoziali per affrontare in modo strutturato incontri, richieste e trattative con il sistema bancario.

Programma

Analisi di bilancio, indici e rendiconto finanziari

  • Cenni: Finalità dell’analisi di bilancio nella relazione con la banca, Indici di bilancio (liquidità, solidità, redditività, rotazione) e Rendiconto finanziario.

Leva finanziaria

  • Analisi dell’equilibrio tra capitale proprio e capitale di debito
  • Implicazioni per la banca e valutazione dell’indebitamento

Valori fondamentali dell’impresa: i margini economici

  • Margine operativo lordo (EBITDA), EBIT, Utile netto: definizioni e analisi
  • Margini di contribuzione e break-even point

Parametri del rating

  • Cos’è il rating e come lo usano le banche
  • Componenti del rating: quantitativi, qualitativi e andamentali

Forme tecniche di affidamento

  • Panoramica delle principali forme tecniche: fido c/c, anticipo fatture, mutui, leasing, factoring
  • Valutazioni della banca: tipologia di garanzie e rischiosità

Adeguati assetti organizzativi e DSCR

  • Obblighi dell’imprenditore secondo il Codice Civile e Codice della Crisi
  • Il DSCR (Debt Service Coverage Ratio): cos’è e a cosa serve

Cenni su Accordi di Basilea

  • Cenni sull’impatto degli accordi di Basilea sulla concessione del credito

A chi è rivolto

Titolari d’azienda, Responsabili di tesoreria, Responsabili Amministrativi, Controller, Profili junior neo-responsabili amministrativi e finanziari.

Relatori

Francesco Ronchi
Avvocato esperto in diritto bancario e consulenza aziendale, con una solida carriera dirigenziale nel settore bancario. Ha maturato competenze specialistiche in corporate finance, ristrutturazione del debito e analisi di bilancio. Docente in ambito creditizio per istituti bancari e ricoprendo incarichi di responsabilità come liquidatore per Bankitalia e membro di organismi di vigilanza ex D. Lgs. 231. Con oltre 40 anni di esperienza, unisce competenze legali, finanziarie e manageriali.

Informazioni

Ecco tutte le info pratiche per partecipare al corso.

Sede

SEDE DI TREVISO - Piazza delle Istituzioni, 12

Durata

7 ore e mezza

Incontri

1

Costo a persona

380,00 Euro + IVA iscritto a Confindustria Veneto Est e Confindustria Alto Adriatico sede di Pordenone
430,00 Euro + IVA

Agevolazioni:

  • la quota di iscrizione comprende la partecipazione di due collaboratori appartenenti alla stessa azienda;
  • sul terzo partecipante e sui successivi, appartenenti alla stessa azienda, verrà applicato uno sconto del 25%.

Durante lo svolgimento, o al termine dell’attività formativa, il materiale didattico verrà reso disponibile in versione digitale.
Per conoscere le Agevolazioni previste sui nostri corsi, consultare le Note Organizzative.

Calendario

28 ottobre 2025 - orario 9.00/17.30

Marco Bianchi foto

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