Codice
CA.AFC.F035.26
Fa parte del percorso
Obiettivi
Alla luce della continua evoluzione della normativa inerente i rapporti giuridici tra banche e imprese, e della necessità di ottimizzare il costo dell’indebitamento finanziario, assume una primaria rilevanza il costante monitoraggio delle relazioni economiche e contrattuali con Istituti di Credito.
Il corso si pone come obiettivo quello di dotare le imprese partecipanti – anche con esempi pratici – sia degli strumenti di controllo della propria posizione debitoria verso le banche ed intermediari finanziari (analisi della centrale rischi Banca d’Italia, determinazione del costo delle linee di credito utilizzate e benchmarking), sia delle informazioni circa gli obblighi e i diritti connessi ai rapporti giuridici instaurati con gli Istituti di Credito.
Ciò al fine di approntare una gestione proattiva e consapevole delle relazioni con il sistema bancario.
Finalità formative
Al termine del corso i partecipanti saranno in grado di:
· Acquisire una visione sistemica della funzione del credito nel contesto economico e del ruolo degli istituti bancari come attori centrali nel sistema finanziario.
· Interpretare consapevolmente le logiche operative e valutative delle banche nella gestione dei rapporti con le imprese.
· Gestire con maggiore efficacia la relazione banca-impresa, adottando un approccio strategico e orientato alla fiducia reciproca.
· Predisporre informazioni aziendali utili a migliorare la trasparenza e la comunicazione verso gli intermediari finanziari.
· Sviluppare competenze relazionali e negoziali per affrontare in modo strutturato incontri, richieste e trattative con il sistema bancario.
Qualora l’azienda abbia necessità di approfondire particolari tematiche, UNISEF è disponibile ad una attività di Business Coaching/consulenza formativa mirata e condivisa dopo un appropriato assessment con l’azienda.
Programma
MODULO 1 – Analisi di bilancio, indici e rendiconto finanziari
· Cenni: Finalità dell’analisi di bilancio nella relazione con la banca, Indici di bilancio (liquidità, solidità, redditività, rotazione) e Rendiconto finanziario.
· Il DSCR (Debt Service Coverage Ratio): cos’è e a cosa serve
MODULO 2 – Leva finanziaria
· Analisi dell’equilibrio tra capitale proprio e capitale di debito
· Implicazioni per la banca e valutazione dell’indebitamento
MODULO 3 – Valori fondamentali dell’impresa: i margini economici
· Margine operativo lordo (EBITDA), EBIT, Utile netto: definizioni e analisi
· Margini di contribuzione e break-even point
MODULO 4 – Parametri del rating
· Cos’è il rating e come lo usano le banche
· Componenti del rating: quantitativi, qualitativi e andamentali
MODULO 5 – Forme tecniche di affidamento
· Panoramica delle principali forme tecniche: fido c/c, anticipo fatture, mutui, leasing, factoring
· Valutazioni della banca: tipologia di garanzie e rischiosità
MODULO 6 – Cenni su Accordi di Basilea
· Cenni sull’impatto degli accordi di Basilea sulla concessione del credito
MODULO 7– Adeguati assetti organizzativi
· Obblighi dell’imprenditore secondo il Codice Civile e Codice della Crisi
MODULO 8 – Codice della Crisi di Impresa e dell’Insolvenza
· Strumenti di regolazione della crisi
A chi è rivolto
Titolari d’azienda, CFO, Responsabili di tesoreria, Responsabili Amministrativi, Manager, Controller.
Relatori
Francesco Ronchi
Avvocato esperto in diritto bancario e consulenza aziendale, con una solida carriera dirigenziale nel settore bancario. Ha maturato competenze specialistiche in corporate finance, ristrutturazione del debito e analisi di bilancio. Docente in ambito creditizio per istituti bancari e ricoprendo incarichi di responsabilità come liquidatore per Bankitalia e membro di organismi di vigilanza ex D. Lgs. 231. Con oltre 40 anni di esperienza, unisce competenze legali, finanziarie e manageriali.
Informazioni
Ecco tutte le info pratiche per partecipare al corso.
Sede
SEDE DI TREVISO - Piazza delle Istituzioni, 12
Durata
15 ore
Incontri
2
Costo a persona
840,00 Euro + IVA iscritto a Confindustria Veneto Est e Confindustria Alto Adriatico sede di Pordenone
890,00 Euro + IVA
Agevolazioni:
- La quota di iscrizione comprende la partecipazione di due collaboratori appartenenti alla stessa azienda.
- Sul terzo partecipante e sui successivi, appartenenti alla stessa azienda, verrà applicato uno sconto del 25%.
Durante lo svolgimento, o al termine dell’attività formativa, il materiale didattico verrà reso disponibile in versione digitale.
Calendario
22 e 23 aprile 2026 - orario 9.00/17.30
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Referente area:
Marco Bianchi
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telefono
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email
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